Стратегия пассивного дохода: 6 длинных ОФЗ с ежемесячными выплатами

Поскольку государственные облигации с фиксированным купоном (ОФЗ-ПД) обычно выплачивают доход дважды в год, для создания стабильного денежного потока необходимо сформировать портфель из нескольких выпусков. Подобрав 6 различных инструментов с выплатами в разные месяцы, инвестор может обеспечить себе регулярную «зарплату» от Министерства финансов.

На текущий момент рынок облигаций предлагает привлекательные условия. В то время как на рынке акций наблюдается высокая волатильность, доходность длинных ОФЗ перешагнула отметку в 15% и стремится к 16% годовых. Это существенно выше средних ставок по банковским вкладам, которые в последнее время демонстрируют тенденцию к снижению.

Параметры подборки

В список включены долгосрочные выпуски (от 9 лет до погашения) с наиболее высокими купонами, распределенные по месяцам выплат.

1. ОФЗ 26233

• ISIN: SU26233RMFS5
• Месяцы выплат: Январь, Июль
• Погашение: 18.07.2035
• Доходность к погашению: 15,31%
• Текущая цена: ~57,4%
• Купон: 6,1%

2. ОФЗ 26240

• ISIN: SU26240RMFS0
• Месяцы выплат: Февраль, Август
• Погашение: 30.07.2036
• Доходность к погашению: 15,43%
• Текущая цена: ~59,4%
• Купон: 7%

3. ОФЗ 26246

• ISIN: SU26246RMFS7
• Месяцы выплат: Март, Сентябрь
• Погашение: 12.03.2036
• Доходность к погашению: 15,4%
• Текущая цена: ~85,5%
• Купон: 12%

4. ОФЗ 26254

• ISIN: SU26254RMFS1
• Месяцы выплат: Апрель, Октябрь
• Погашение: 03.10.2040
• Доходность к погашению: 15,46%
• Текущая цена: ~88,8%
• Купон: 13%

5. ОФЗ 26247

• ISIN: SU26247RMFS5
• Месяцы выплат: Май, Ноябрь
• Погашение: 11.05.2039
• Доходность к погашению: 15,46%
• Текущая цена: ~84,9%
• Купон: 12,25%

6. ОФЗ 26250

• ISIN: SU26250RMFS9
• Месяцы выплат: Июнь, Декабрь
• Погашение: 10.06.2037
• Доходность к погашению: 15,43%
• Текущая цена: ~84,7%
• Купон: 12%

Кому подходит данная стратегия?

Данный подход будет интересен нескольким категориям инвесторов:

• Консерваторам: Тем, кто ищет надежную альтернативу депозитам с более высокой доходностью.
• Охотникам за пассивным доходом: Тем, кому важна регулярность поступления денежных средств.
• Стратегам: Тем, кто хочет зафиксировать высокую доходность на долгий срок в ожидании цикла смягчения денежно-кредитной политики (снижения ключевой ставки).

Для тех, кто ставит целью заработать на росте курсовой стоимости облигаций при снижении ставок, стоит также обратить внимание на выпуски с максимальной дюрацией, такие как ОФЗ 26238 или 26230.