Отчет по инвестиционному портфелю за июнь: динамика, доходность и стратегия

Июнь подошел к концу, и пришло время подвести итоги месяца. Для фондового рынка этот период выдался непростым: волатильность возросла, а котировки многих активов просели. В этом отчете я детально разберу состояние своего портфеля, совершенные сделки и прогресс в достижении финансовых целей.

Стратегия и цели

Мой подход базируется на создании стабильного денежного потока. Я инвестирую в инструменты, приносящие доход здесь и сейчас: дивидендные акции, государственные и корпоративные облигации, а также фонды недвижимости (ЗПИФН). Ежемесячно я пополняю счет на 30 000 рублей, придерживаясь принципа регулярности.

Глобальная цель: достичь ежемесячного пассивного дохода в размере 300 000 рублей. Краткосрочная цель на 2026 год — общая сумма пополнений в 360 000 рублей. Июнь стал двенадцатым месяцем моего пути, завершив первый полноценный год инвестирования по данной стратегии.

Контекст рынка в июне

Месяц прошел под знаком неопределенности: усиление инфляционного давления, девальвационные риски и жесткая риторика ЦБ относительно ключевой ставки оказали давление на рынок. Тем не менее, продолжающийся дивидендный сезон позволяет частично компенсировать рыночную просадку за счет выплат.

Покупки в июне

Помимо планового пополнения, в оборот были пущены полученные дивиденды и купоны (всего инвестировано около 33 000 рублей). Список приобретений:

Акции:

• Россети Центр и Приволжье (10 000 акций) — новый актив в портфеле, представляющий энергетический сектор.
• Транснефть-ап (3 акции) — ставка на стабильный нефтегазовый сектор.
• Сбер (12 акций) — классический фундаментальный актив.

Облигации:

• РЖД (БО 001P-38R) — 5 шт.
• Атомэнергопром (001Р-07) — 1 шт.
• ПКТ (002P-01) — 1 шт.
• ОФЗ (выпуски 26233, 26240, 26246, 26245, 26247, 26250) — по 1 шт. для формирования ежемесячного купонного потока.

Фонды недвижимости (ЗПИФН):

• РД ПРО — 1 шт.
• Рентал-ПРО — 2 шт.
• Парус-ЗОЛЯ — 2 шт.
• Парус-СБЛ — 1 шт.

Статистика и динамика портфеля

На фоне обвала рынка портфель продемонстрировал отрицательную бумажную доходность, однако продолжает опережать индекс Мосбиржи полной доходности (MCFTR).

• Всего вложено: 300 000 ₽
• Оценка на конец июня: 290 896 ₽
• Чистая прибыль: -9 104 ₽ (-3%)
• Доходность XIRR: -6,27%

Несмотря на временное снижение стоимости активов, портфель обгоняет бенчмарк MCFTR на 9,91% за весь период владения.

Структура активов

Портфель сохраняет консервативный профиль с высокой диверсификацией:

• Акции (~41,88%): 10 эмитентов (Сбер, Лукойл, Татнефть, Транснефть, ФосАгро, Абрау-Дюрсо, Банк Санкт-Петербург, X5, HeadHunter, Россети ЦиП).
• ОФЗ (~20,33%): длинные выпуски с ежемесячными купонами.
• Корпоративные облигации (~19,05%): 5 различных выпусков.
• Фонды недвижимости (~18,73%): 11 различных ЗПИФов.

Пассивный доход

За июнь было получено 1 430,38 ₽ (купоны, дивиденды и рентные платежи). Хотя это меньше майских рекордов, долгосрочный тренд остается восходящим.

Прогноз на ближайшие 12 месяцев: ожидаемый доход составляет 33 600,47 ₽ (около 11,8% годовых после налогов). На текущий момент годовой пассивный доход уже превышает сумму одного ежемесячного пополнения, что подтверждает эффективность выбранного пути.

Итоги и планы

Первый год инвестирования завершен. Несмотря на рыночную коррекцию, стратегия регулярных покупок дивидендных активов оправдывает себя. Главный приоритет — сохранение дисциплины и постепенное увеличение капитала для достижения полной финансовой независимости.